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武汉市推进政府采购信用融资 缓解中小企业融资难题

  • 发布时间:2017-07-22
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中小企业是国民经济的重要支柱。为了缓解中小企业融资困难,帮助中小企业健康发展,湖北省武汉市财政局基于政府采购政策的职能,结合武汉实际,创新工作思路,加强与银行等金融机构的协商和沟通,研究推出政府采购合同信用融资措施,为中小企业融资增添了新的绿色通道。近两年来,武汉市财政局与中国建设银行、民生银行等14家金融机构签署了合作协议。政府采购合同融资1.53亿元,惠及24家中小企业,支持26个政府采购项目顺利实施。

一、积极探索创新,研究建立政采信用融资模式

按照《财政部关于开展政府采购信用担保试点工作的通知》要求,创新政府-银行-企业合作服务模式,引导银行扩大中小企业贷款规模,降低中小企业融资成本。研究开发《武汉市政府采购合同信用融资工作方案》,在全市范围内建立政府采购合同信用融资模式:参与政府采购并中标(成交)的中小企业供应商凭借政府采购合同向参与政府采购合同信用融资业务的金融机构申请贷款。 而金融机构以政府采购合同为信用,基于信用政策对供应商进行融资,这种融资模式充分发挥了市场在资源配置中的主导作用,供应商可以自主决定是否参与政府采购合同信用融资,并自愿选择合适的融资金融机构。 金融机构根据其内部评价体系和决策程序,自主决定是否开展政府采购合同信用融资业务,自主决定为供应商融资的金额和时间。财政部门不参与信贷融资的具体经营活动,积极引导和协调政府采购合同信贷融资,积极协调金融机构、采购商、采购代理机构和供应商,密切配合,形成合力,共同促进政府采购合同信贷融资业务的顺利发展。

二、明确工作要求,助推中小企业融资款项落地

首先,明确对金融机构工作的要求。所有有兴趣参与政府采购合同信贷融资业务的金融机构应在业务开始前通知财务部门,并提供金融机构的基本信息、政府采购合同的具体融资方案(包括融资产品、各环节的业务操作流程和完成时间、风险控制的主要措施、贷款利率和手续费等优惠融资措施等)。)。二是细化融资的具体操作流程。供应商获得政府采购合同后,可以向以合同开展合同信用融资业务的金融机构申请融资;金融机构审核供应商的申请材料,通过采购商或询价客户对政府采购合同信息进行核实和确认;供应商与金融机构签订贷款协议;若供方开立的政府采购合同账户不在融资金融机构,供方应向需方申请账户变更,需方根据供方与金融机构签订的融资协议进行账户变更,并在“武汉市政府采购计划合同备案管理系统”中选择“政府采购合同信用融资”的变更项目,变更信息将同时传送至相应金融机构的查询客户端。经金融机构确认后,通过查询客户端变更相应的合同账号;根据贷款协议,金融机构将信贷资金分配到供应商在金融机构开立的账户或指定账户;供应商根据贷款协议按时偿还贷款。三是明确对财务部门工作的要求。财政部门积极搭建政府采购交易平台

由于银企信息不对称、政府采购项目信用期短、线下贷款审批流程长,政府采购信贷融资贷款规模较小。今年4月25日,武汉市财政局与中国人民银行武汉市分行管理部联合召开“武汉市应收账款融资平台政府采购与贷款项目研究座谈会”,14家商业银行行长出席会议,积极推进政府采购合同信用融资平台项目建设。围绕2019年政府采购合同融资规模达到5亿元以上的目标任务,市财政局和相关部门将对下一步工作做出具体安排。一是加强组织领导。设立政府采购合同融资专项班,督促各金融机构围绕国家扶持小微企业的总体政策和政策,提高政治敏感度,充分认识政府采购合同融资的重要性,积极协调实施,优化全市经营环境,支持小微企业发展。第二,加大宣传力度。创新宣传手段,加强协调合作,加强市财政局、市人民银行和中标供应商之间的信息交流与共享。三是推进制度创新。进一步优化审批流程,缩短审批时间,提高审批速度,及时发放贷款。第四是建立一个良好的在线平台。以先进城市为标杆,组织专业银行和相关部门赴珠海、深圳等地学习网上融资平台建设的先进经验,积极搭建和完善政府采购合同融资网上招标审批平台,不断提升服务水平。